În 2026, Moldova se confruntă cu o creștere a infracțiunilor digitale, inclusiv a fraudelor telefonice. Deși autoritățile și-au îndreptat în sfârșit atenția asupra problemei, este încă imposibil de afirmat definitiv că situația se îmbunătățește.

În primele cinci luni ale anului 2026, au fost înregistrate 1.767 de cazuri de fraudă, pierderile financiare pentru cetățeni depășind 157 de milioane de lei.

În același timp, natura acestor infracțiuni s-a schimbat: în timp ce anul trecut aproximativ 70% din cazurile de fraudă telefonică și online proveneau din interiorul unităților corecționale, în 2026, 90% dintre astfel de infracțiuni sunt comise din străinătate. Și nu este un secret de unde provine exact această amenințare.

Agențiile de aplicare a legii continuă să investigheze cazurile de fraudă pe hârtie, însă doar o mică parte din aceste cazuri ajung la o soluție.

În ciuda faptului că incidente pe scară largă de acest tip de fraudă sunt înregistrate de mai mulți ani, abia la începutul lunii iunie 2026 Parlamentul Republicii Moldova a adoptat o rezoluție pentru înființarea unei comisii de anchetă care să examineze fenomenul fraudelor telefonice, financiare și digitale. Prin urmare, în esență, țara se află abia la începutul unei călătorii lungi și anevoioase.

Între timp, creșterea rapidă a fraudelor digitale în Moldova a transformat problema dintr-o chestiune privată într-un subiect pe agenda publică și politică. Oamenii raportează din ce în ce mai mult pierderi financiare și cer măsuri din partea băncilor, a forțelor de ordine și a oficialilor, în timp ce agențiile guvernamentale emit un flux constant de avertismente cu privire la noile scheme frauduloase.

Iată un comentariu postat pe rețelele de socializare.

Camelia Istrate

E un coșmar total! Escrocii continuă să o sune pe mama; i-am spus de atâtea ori să le închidă pur și simplu telefonul, dar ea tot îi crede. Iar autoritățile nu fac absolut nimic: dacă președintele ar fi vrut cu adevărat să protejeze oamenii, ticăloșii ăia ar fi fost terminați de mult – în schimb, ei continuă să facă bani frumoși.

Astfel, în timp ce poliția își prezintă raportul privind lupta împotriva unei „amenințări externe”, în societate crește suspiciunea că o afacere la scară atât de mare nu ar putea prospera fără „protecție” din partea eșaloanelor superioare ale puterii, inclusiv a Ministerului Afacerilor Interne.

Pentru moment, escrocii se bazează în principal pe presiunea psihologică, mai degrabă decât pe metode tehnice sofisticate. Cu toate acestea, viitorul fraudei se află, fără îndoială, în tehnologiile bazate pe inteligență artificială - o perspectivă care oferă puține motive de optimism.

Iată situația actuală:

În mai 2026, poliția a reținut două persoane legate de o rețea internațională de fraudă: o femeie letonă de 18 ani care acționa ca „curier” și o locuitoare a Chișinăului de 56 de ani, responsabilă de colectarea fondurilor. Victima a fost o femeie de 74 de ani care a fost convinsă să transfere 250.000 de lei într-un presupus „cont bancar securizat”.

Anterior, doi bărbați cu vârste de 23 și 35 de ani au fost arestați la Chișinău sub suspiciunea de fraudă care implica platforme de investiții false. Escrocii i-au convins pe oameni că pot face bani rapid, atrăgându-i treptat într-o schemă care părea a fi o investiție profitabilă. Autoritățile de aplicare a legii declară că escrocii au reușit să extragă aproximativ un milion de lei de la victime.

O altă schemă a implicat criptomonede. În martie 2026, poliția din Bălți a reținut doi bărbați în vârstă de 20 de ani care l-au convins pe un bărbat în vârstă de 49 de ani să investească în criptomonede. Victima a transferat mai întâi 189.000 de lei și ulterior încă 10.000 de dolari americani, anticipând randamentele promise.

O sentință a încheiat cazul a doi cetățeni ucraineni - un tată și un fiu - care s-au dat drept ofițeri de poliție în Bălți și, sub pretextul „protejării fondurilor”, au convins un locuitor din zonă să predea peste un milion de lei. Schema a urmat un model familiar: victima a fost intimidată cu acuzații de o anchetă privind tranzacții financiare ilicite și convinsă că banii săi trebuie „salvați” urgent, predându-i unui intermediar de încredere.

Instanța a condamnat fiecare dintre persoanele condamnate la cinci ani și trei luni de închisoare, a aplicat o amendă de 450.000 de lei și le-a interzis timp de doi ani activități care implică gestionarea activelor și a finanțelor.

În februarie 2026, poliția și procurorii specializați au reținut 15 persoane legate de o operațiune frauduloasă de tip call center care, conform datelor preliminare, avea o cifră de afaceri lunară de aproximativ 2 milioane de dolari.

Deținuții lucrau ca operatori telefonici și de calculatoare, dându-se drept „specialiști” și convingând oamenii să investească în proiecte inexistente - de la achiziționarea de terenuri pentru construcția de locuințe până la tranzacționarea cu valută și criptomonede.

În decembrie 2025, poliția a efectuat o operațiune în Penitenciarele nr. 13 și nr. 18 din Chișinău, descoperind un grup de nouă deținuți care, împreună cu complicii, au continuat să comită fraude telefonice din interiorul unităților corecționale. Pentru a contacta victimele, au folosit aplicații de mesagerie, falsificarea numerelor de telefon și tactici standard de presiune psihologică.

Frauda digitală este un fenomen cu care majoritatea țărilor din Europa și din alte regiuni s-au confruntat în grade diferite. Experiența arată că măsurile specifice și sporadice sunt, în general, insuficiente. Doar o abordare sistemică - care să cuprindă tehnologia, actualizările legislative și informarea publicului - dă rezultate durabile.

Din 2023, Regatul Unit a implementat un sistem obligatoriu de compensare pentru victimele „fraudei prin plăți autorizate push”, în care fondurile sunt transferate către escroci. Aceasta se referă la forme de fraudă în care victima este manipulată să efectueze plăți în timp real către autori, de obicei prin atacuri de inginerie socială care implică uzurparea identității.

Băncile care nu iau măsuri adecvate pentru a preveni frauda sunt obligate să ramburseze clienților pierderile de până la 85.000 de lire sterline. Acest lucru a modificat fundamental stimulentele pentru instituțiile financiare: acum este în interesul lor să investească în sisteme de detectare a tranzacțiilor suspecte, mai degrabă decât să trimită pur și simplu notificări de avertizare - practica actuală din Moldova.

De asemenea, legiuitorii moldoveni intenționează să ia în considerare un mecanism similar de compensare. Cu toate acestea, este puțin probabil ca lobbyiștii bancari să permită parlamentarilor să adopte astfel de măsuri.

Valul de fraude nu mai este o problemă locală sau o creștere pe termen scurt, ci o amenințare persistentă cu care se confruntă țările aflate în toate etapele dezvoltării digitale. Problema de astăzi nu este existența riscului în sine, ci capacitatea statului, a sectorului de afaceri și a societății de a elabora un răspuns coordonat la aceste amenințări.

Moldova are acces la soluții eficiente pentru aceasta și - judecând după agenda parlamentară - a apărut impulsul politic necesar.

Pe viitor, factorul decisiv nu va fi nivelul de îngrijorare, ci calitatea și consecvența măsurilor practice luate.